国内数字货币监管再出杀招

空气币

明知是 “割韭菜”却依然义无反顾地冲进去投机,明知是假借区块链发行空气币依然一哄而上。在整个2018年,由以比特币为代表的虚拟数字货币价格阅历了一场过山车式的惊天改变,带来的连锁反应清楚明了。而被套在虚拟币炒作上的投资人不计其数,一哄而上的挖矿生意从如火如荼到一地鸡毛,币圈自媒体在这轮幻灭潮中生生死死,坐庄圈钱的团队藏匿踪影,买卖所渠道转移阵地……


这一切,都是围绕着比特币的出现、涨跌而产生的。


“曾经很多在币圈的人士都认为未来比特币将冲到十万美元一个,可是2018年1月比特币最高涨至2万美元时就一路下跌,每一次阶段性企稳都成了商场大佬出货的良机,现在最低跌至不到3000美元一个,其它的虚拟币更是成了发行方的收割机,币值跌百分之七十的现已算是表现坚硬的了,跌百分之八九十的举目皆是。现在商场好像迎来了一波翘尾行情,比特币从12月初跌破3000美元上涨至4000美元上方,以太坊从最低处100美元以下暴升50%。有人认为商场春天来了,可是能够必定的是,下一年全球宏观经济依然不明朗,国内供给侧变革还在推动中,资本商场表现也不会太好。不能盼望虚拟数字货币下一年还会一跃而起。”12月24日,数字货币商场资深观察者王欢(化名)接受本报记者采访时指出。


《华夏时报》记者了解到,就在近期,金融监管部门在曩昔一年内出台了制止ICO、封闭国内数字货币买卖渠道等方针之后,关于国内参与数字货币买卖的行为也祭出“杀招”:从2019年的1月1日起,经过第三方付出途径的个人单天买卖5万转账20万以上,将受央行可疑监控。


从8000亿美元到1000亿美元


2018年,区块链职业曾迎来史无前例的重视,在我国,区块链一词一度被写进中央政府的文件之中;与此一起,作为区块链技能的衍生物,虚拟数字货币也阅历了人类历史上最大的暴升潮,从开始的1美元涨到2万美元。


然而回忆2018年,比特币的暴升就像是一场水聚沫、空中雨。


2018年1月,全球虚拟数字财物总市值到达最高8139亿美元,截止到12月则只要1154亿美元,12个月内全球蒸发了7000亿美元(将近5万亿人民币)的虚拟财物,在超越3000多种币种中,绝大大都跌幅在95%以上,许多项目市值挨近归零,有些团队爽性选择携款跑路,商场“崩盘”之声四起。


“这一年很多残次的区块链会议与训练课程在种种包装之下四处售卖,许多稍有成就的学者与企业家热衷于为区块链项目站台或担任顾问,原本在传统职业难以融资的项目纷繁跑来区块链职业融资并成为明星项目,割韭菜的方法层出不穷,成为外界嘲讽与讥笑的对象。”12月25日,专心于区块链底层技能研究的斯坦福大学教授张伟(音译)对《华夏时报》记者指出。


在张伟看来,区块链职业的每个细分职业也遭受了不同程度的冲击,乃至堕入四面楚歌的地步。关于区块链项目方,私募与ICO所得的ETH或BTC都遭受大幅缩水,严峻影响项目研发与运营发展。一起大部分公链都堕入缺少开发者与应用的窘境,且同质化严峻,部分知名公链沦为“博彩链”,DApp项目则缺少真实落地场景,用户数量极低,所谓的区块链应用落地元年完全落空。


而《华夏时报》记者梳理发现,在2018年的时间轴里,区块链与比特币相关的重大事件则更多的反映了商场上参与者的浮躁与名利。

空气币

2018年2-3月,在微信途径,三点钟无眠社群在区块链职业引起了热烈讨论,随后衍生出上千个子群、山寨群,宛如掀起了区块链技能大讨论的潮流。


但很快,三点钟社群发起人玉红使用其影响力选择了发币,在各大社群疯狂推介其币种,现在这个币种现已挨近归零,几乎所有三点钟社群都一片死寂,只要时不时的几篇广告还能证明它们曾存在过。


2018年4-5月,EOS开始出头,引爆整个区块链职业,它宣称可到达百万TPS,性能远超以太坊,其超级节点竞选亦引起职业阵阵骚动,一度被认为最有希望的公链。但半年曩昔,EOS的TPS最高只到达数千,并充满着很多赌博类DApp,安全漏洞频发,远没有到达公众的希望。


2018年6-7月,以FCoin为代表的买卖挖矿形式横空出世,它将用户的手续费以渠道币的形式返还给用户,短时间内吸引了很多用户,一起有成百上千家相似的买卖所诞生,引发区块链职业新一轮项目潮。可是现在其创始人发明者张健成为“过街老鼠”,不敢作声,更有投资人到处维权。FCoin形式几乎宣告失败,并普遍被定性为「割韭菜」的东西;


2018年7-8月,币改、链改则成为区块链职业最抢手的论题之一,一时间很多传统企业表明要使用通证模型改造传统架构与事务,并成为很多买卖所争取的对象。但现在看来,这些所谓的币改企业并没有体现出通证经济的精华,不仅币价普遍大跌,项目本身也逐步从公众视界消失。此后的几个月,相似性质的STO则连续了币改的热度,以其潜在的合规性遭到区块链职业从业者的普遍重视,在媒体、训练组织、律师事务所及咨询组织的炒作下,主打相关概念的项目与买卖所也一再发声。


事实证明,在实践的检验下,这一个个有关区块链的新概念、新形式都显得反常脆弱,大多在1-2个月的时间内就逐步推退出历史舞台。


事实上,区块链职业还发作着一起又一起的闹剧,诸如某区块链博鳌论坛特型艺人风波、比特币现金分叉引起的算力战役等,形成区块链职业外部形象的进一步下滑或许内部实力的进一步割裂,徒留笑柄。


矿机巨子上市梦碎

随着虚拟数字货币泡沫的幻灭,与之相随的挖矿产业链也面临着断裂的危险。


12月20日,据外媒报道,香港股市监管组织和运营商表明,在适当的监管结构到位之前,不肯批准比特大陆的初次公开募股(IPO),港交所相关人士认为,任何加密货币买卖渠道或相关公司的IPO都“不成熟” 。港交所发言人未对个别事例发表谈论。


而据记者了解,在早前,另一家矿机巨子亿邦世界则因为卷入5.2亿元不合法集资案,港交所已暂停了亿邦世界的公开上市程序;另在11月中旬,香港证券买卖所网站显示,嘉楠耘智的香港IPO申请在提交6个月后现已失效,筹资目标约4亿美元。香港证券买卖所对嘉楠耘智的事务形式和远景存在许多疑问,并且嘉楠耘智本年不能完成IPO。


值得重视的是,作为矿机的第一大生产商,比特大陆在2018年11月初被爆料称第三季度亏损7.4亿美元,若加上算力大战的开销,这一数字最终或许更高。而此前有剖析称,比特大陆二季度亏损额现已到达3.95亿美元。在2018上半年,比特大陆调整后的净利润是9.5亿美金,可谓是冰火两重天。假如数据是真的,这将是比特大陆有史以来表现最糟糕的季度,无疑让比特大陆的财务状况蒙上一层不确定性的暗影。


这一消息也震动了商场,很多剖析人士认为比特大陆上市现已遥遥无期,更有甚者,表明“或许这轮熊市完毕的标志,就是比特大陆倒掉”。


不仅是国内矿机巨子如此,在全球挖矿商场亦是如此,据悉美国顶级矿场Giga Watt在11月20日,已向华盛顿东区联邦法院提交了破产保护申请,称其财物不足5万美元,并已欠下最大债权人近7000万美元。


“西南、新疆、内蒙古这些养肥了大多我国矿场的地区,正在饱尝越来越严的金融监管方针的压力。2018年我国互联网金融危险专项整治作业领导小组发布一份文件称,由于挖矿企业在消耗很多资源的一起也助长了虚拟货币的投机炒作之风,该领导小组要求有关省市整治办对矿场进行排查,有序清退部分企业的挖矿事务。这意味着关于相关地界的挖矿厂商来说,电费、土地、税收等优惠方针从此只是黄粱一梦,大都矿产主们也仅有两个选择,要么迁徙到电费更便宜的栖息地,要么停机出局。”对此,有资深商场人士表明。

空气币

虚拟币买卖将被监测


在这一轮虚拟数字货币幻灭潮中,最受伤的是中小散户,而2018年末的的一波回涨,是不是让这些投资者“好了疮疤忘了伤”、亦或是让一些还未出场的投资人摩拳擦掌,还不得而知。


记者了解到,截止到12月26日,比特币现已从最低处2800美元邻近上涨至4200美元左右,以太坊则是在一周内暴升50%。现已开始让场外商场的参与者动心了。


而就在近期,网络流传一段比特币取款机取款操作的视频。该视频显示,在区块链终端取款机上,能够将比特币、莱特币等虚拟货币换算为人民币,并可进行取款。


据记者查询了解,该取款机宣称为基于区块链技能的自助终端取款机。经过相关操作后,取款500元人民币需求花费0.0096393个BTC(比特币),并供给买卖小票。小票可展示的信息包含TXID、地址、金额与买卖时间等。


可是在业内人士看来,这个区块链技能的自助终端取款机或许只是作为试验品。早在2017年,监管部门曾清晰不得开展法定货币与虚拟货币的兑换效劳。2017年9月7日,北京市互联网金融危险专项整治作业领导小组办公室发布《关于合作开展虚拟货币买卖渠道整理整理作业的告诉》(下称《告诉》)。


《告诉》要求,各渠道当即停止法定货币与虚拟货币之间的兑换事务;各渠道不得为虚拟货币供给定价、信息中介等效劳。根据央行等七部委发布的《关于防范代币发行融资危险的布告》,等文件,要求代币发行融资买卖渠道以及虚拟货币买卖渠道有必要做出全面整理整理作业。


2018年1月,央行营业管理部(付出结算处)下发《关于开展为不合法虚拟货币买卖供给付出效劳自查整改作业的告诉》,针对虚拟货币买卖付出结算效劳提出监管要求,清晰禁止为虚拟货币买卖供给效劳,并采取有效措施防止付出通道用于虚拟货币买卖。


2018年8月,我国互联网金融举报信息渠道互联网金融举报范围中新增“代币发行融资”这一举报类型。详细举报原因包含:从事法定货币与代币、“虚拟货币”相互之间的兑换事务;买卖或作为中央对手方买卖代币或“虚拟货币”;为代币或“虚拟货币”供给定价、信息中介等效劳等。


而从2019年1月1日起,我国人民银行规定央行规定,非银行付出组织(包含微信付出、付出宝等第三方付出)应当以客户为单位,按资金收入或许开销单边累计核算并陈述下列大额买卖:当日单笔或许累计买卖额人民币5万元以上(含5万元) 、外币等值1万美元以上(含1万美元)的现金出入;非自然人客户付出账户与其他账户发作当日单笔或许累计买卖额人民币200万元以上(含200万元)、外币等值20万美元以上(含20万美元)的金钱划转;自然人客户付出账户与其他账户发作当日单笔或许累计买卖额人民币50万元以上(含50万元)、外币等值10万美元以上(含10万美元)的境内金钱划转;自然人客户付出账户与其他的银行账户发作当日单笔或许累计买卖额人民币20万元以上(含20万元) 、外币等值1万美元以上(含1万美元)的跨境金钱划转。


“央行这一行动一方面是为了反洗钱,冲击违法犯罪活动和个人偷逃税;而别的一面,这也意味着那些参与虚拟数字货币的大资金也将被收到严密的监控。


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